产品概述
Product overview
以项目投资管理为核心，覆盖项目立项、合同管理、资金募集、资金投放、投后管理和项目退出整个生命周期。是落实风控体系，保全项目资料，保证资管业务规范审慎开展的全面支撑平台
募
- 客户管理
- 资格认定
- 风险测评
- 录音录像
- 募集记录
- 付息测算
- 兑付计划
投
- 项目机会
- 立项申请
- 风控初审
- 尽职调查
- 上会投决
- 合同管理
- 资金投放
管
- 日常跟踪
- 舆情管理
- 重大事项
- 现场调研
- 月报季报
- 风险预警
- 动态评级
退
- 拟退评估
- 资金预测
- 回款管理
- 收益分配
- 项目清算
- 业绩核算
- 分析报表
产品价值
Product value
核心支持
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立项管理支持项目经理项目储备入库，风控初审、尽责调查及投决全过程管理
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档案管理支持档案管理员对投决项目各环节形成的资料、报告、决议、合同等进行清单审查和存档管理
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资金投放支持财务人员预先审查放款条件，资金计划，执行严谨的投放审批流程
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风控合规支持风控人员对业务运作过程进行全面的合规管理和风险预警
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数据分析支持公司领导对业务运作进行多维度的数据及图表分析，辅助决策
价值优势
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智能预警应收逾期预警机制，提前触发付息兑付计划，智能预测未来运营资金需求
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规范管理有效保证风控合规体系的落地与贯彻执行，投决项目资料的完整性和可追溯
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便捷展业移动展业及双录系统可选集成，满足销售适当性要求，便捷展业促进成交
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数据安全多级授权机制，智能校验，核心数据防篡改技术，敏感数据保密显示处理
产品功能
Product function
募集管理
包括产品发行、预约打款、风险测评、佣金管理等模块，支持前台理顾与后台管理部门协同工作
投后管理
包括投后报告、动态评级等，按项目类型要求，提醒项目经理周期性提交投后报告，发现风险及时上报
项目管理
包括立项审批、风控初审、尽责调查、投资决议等功能，辅助投资经理按风控要求执行，同时收集立项到投决各节点存留资料
清算管理
支持对拟退项目进行清算，包括项目的成本、收入、费用与利润清算，并出具项目清算报告
资金管理
包括资金投放、应收应付、兑付计划与审批执行等，支持资金需求预测及项目逾期预警，辅助财务人员及时发现风险与资金调配
移动展业
包括宣传视频、公司介绍、产品展示、风险测评、预约打款、报告查阅等，辅助理顾随时展业，促进成交
产品界面
product Interface
产品服务
Product service
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需求调研
项目启动，现场调研确定项目范围，收集现有业务信息及流程，讨论改进优化，编制需求规格说明书 -
分析设计
需求分析确认，系统架构设计，数据库结构设计，形成设计文档，项目成员评审通过 -
开发测试
制订开发计划，任务分解，组织编码和功能测试，确保开发进度，集成测试通过后交用户试用 -
实施培训
准备生产环境，进场实施，系统部署及初始化配置，权限分配，管理员及用户操作培训
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