产品概述
Product overview
以项目投资管理为核心,覆盖项目立项、合同管理、资金募集、资金投放、投后管理和项目退出整个生命周期。是落实风控体系,保全项目资料,保证资管业务规范审慎开展的全面支撑平台
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募
- 客户管理
- 资格认定
- 风险测评
- 录音录像
- 募集记录
- 付息测算
- 兑付计划
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投
- 项目机会
- 立项申请
- 风控初审
- 尽职调查
- 上会投决
- 合同管理
- 资金投放
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管
- 日常跟踪
- 舆情管理
- 重大事项
- 现场调研
- 月报季报
- 风险预警
- 动态评级
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退
- 拟退评估
- 资金预测
- 回款管理
- 收益分配
- 项目清算
- 业绩核算
- 分析报表
产品价值
Product value
核心支持
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立项管理
支持项目经理项目储备入库,风控初审、尽责调查及投决全过程管理
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档案管理
支持档案管理员对投决项目各环节形成的资料、报告、决议、合同等进行清单审查和存档管理
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资金投放
支持财务人员预先审查放款条件,资金计划,执行严谨的投放审批流程
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风控合规
支持风控人员对业务运作过程进行全面的合规管理和风险预警
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数据分析
支持公司领导对业务运作进行多维度的数据及图表分析,辅助决策
价值优势
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智能预警
应收逾期预警机制,提前触发付息兑付计划,智能预测未来运营资金需求
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规范管理
有效保证风控合规体系的落地与贯彻执行,投决项目资料的完整性和可追溯
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便捷展业
移动展业及双录系统可选集成,满足销售适当性要求,便捷展业促进成交
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数据安全
多级授权机制,智能校验,核心数据防篡改技术,敏感数据保密显示处理
产品功能
Product function
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募集管理
包括产品发行、预约打款、风险测评、佣金管理等模块,支持前台理顾与后台管理部门协同工作
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投后管理
包括投后报告、动态评级等,按项目类型要求,提醒项目经理周期性提交投后报告,发现风险及时上报
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项目管理
包括立项审批、风控初审、尽责调查、投资决议等功能,辅助投资经理按风控要求执行,同时收集立项到投决各节点存留资料
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清算管理
支持对拟退项目进行清算,包括项目的成本、收入、费用与利润清算,并出具项目清算报告
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资金管理
包括资金投放、应收应付、兑付计划与审批执行等,支持资金需求预测及项目逾期预警,辅助财务人员及时发现风险与资金调配
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移动展业
包括宣传视频、公司介绍、产品展示、风险测评、预约打款、报告查阅等,辅助理顾随时展业,促进成交
产品界面
product Interface
产品服务
Product service
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需求调研项目启动,现场调研确定项目范围,收集现有业务信息及流程,讨论改进优化,编制需求规格说明书
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分析设计需求分析确认,系统架构设计,数据库结构设计,形成设计文档,项目成员评审通过
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开发测试制订开发计划,任务分解,组织编码和功能测试,确保开发进度,集成测试通过后交用户试用
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实施培训准备生产环境,进场实施,系统部署及初始化配置,权限分配,管理员及用户操作培训